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广东金融业稳外贸开出三个“药方”:畅资金 降费用 增保障

2022-06-03 15:24

“银行提供的流动资金贷款和远期结售汇额度,让我们得以应对营运资金短缺和汇率波动对生产经营的影响。”佛山市南海芯华电器有限公司负责人表示,该公司属于国家级高新技术企业,专业生产用于出口的各类小家电。今年以来,由于采购成本走高、海运受阻、下游账期延长,使得资金流动出现了短时紧张,好在有广东中行提供的贷款和结售汇服务助力企业稳健经营。

外贸是拉动国民经济增长的三驾马车之一。面对错综复杂的国内外经济形势,外贸企业面临严峻挑战。广东金融业发挥自身优势,积极服务稳外贸大局,在加大对重点外贸企业的信贷支持、有效提升出口信用保险保障力度、推进跨境贸易便利化等方面开展了有益的新探索。

加大信贷供给化解贷款难

“外贸企业一般抵押物较少,做传统贷款比较难。”东莞市某进出口贸易企业董事长蔡总坦言,中小外经贸企业主要通过抵押担保等方式获得贷款,不仅门槛高、手续复杂,融资成本也居高不下。“我抱着试试看的态度在手机银行申请,没想到仅凭出口收汇数据,不需要抵押就获批了建设银行的180万元‘贸融易’服务的‘出口贷’额度,解了我们的资金周转难题”。

据悉,广东中小外贸企业超过5万家,其中绝大部分企业的出口额在1000万美元以下。“中小外贸企业缺少抵押资产及‘短、小、频、急’的融资需求,导致其无法成为银行的主要跨境业务服务客群。”建设银行广东省分行国际部有关负责人说。

中小外贸企业的融资难引起了银企的重视。在5月26日举办的“金融赋能外贸,银企共话发展”座谈会上,全省25家金融机构和30多家外贸企业展开对话。金融机构代表表示,将在解决贸易融资困难,推动政策落地、提供风险管理等方面进行支持。

“从某种程度来说,稳外贸就是稳定市场主体,就是保就业,对于第一大外贸大省广东来说更是如此。”广东省贸促会会长方利旭介绍,今年以来,受海运费居高不下,能源、原材料价格上涨,芯片及重要原材料短缺等问题影响,大量外贸主体反映生产经营受到冲击。“个别外贸企业出现资金链断裂的情况,急需金融输血。”

5月26日,国务院办公厅印发《关于推动外贸保稳提质的意见》,提出帮扶外贸企业应对困难挑战,实现进出口保稳提质任务目标,助力稳经济稳产业链供应链。

今年4月,广东省也出台了《关于印发广东金融支持受疫情影响企业纾困和经济稳增长行动方案的通知》,就加大对稳外贸稳外资的金融支持力度提出多项措施。

在行业层面,助力外贸企业打通融资路径已经有所行动。广东建行与广东省商务厅联合推出“稳外贸 抗疫情 促复产”十条措施,承诺年内为外贸企业贸易信贷投放不低于500亿元,未来五年投放不低于3000亿元,用于支持外贸、外资及全球供应链企业稳定生产经营。数据显示,截至2022年3月末,该行累计共为183家加工贸易企业发放了超1100亿元贷款,占全省金融机构投放总量的30%。

广东中行则推进“稳外贸、促发展专属服务方案”,数据显示,该行4月末外贸、外资企业表内外融资余额2528亿元,较去年底新增196亿元。在积极打通境内境外两个市场、两种资源方面,该行一季度为外贸、外资企业引入低成本境外资金超120亿元。

政银保合力降避险成本

近年来,人民币汇率双向波动,弹性增强,如何规避汇率风险变成企业对外贸易中绕不开的话题。“除常态化资金需求外,针对近期汇率波动等情况,外贸外资企业对外币锁汇的需求明显增长。”广东中行交易银行部副总经理于雷介绍。

然而,外贸企业在办理远期结售汇业务时面临保证金占用压力的问题。“我们外贸企业收汇金额小、频次高,汇率波动对公司利润影响较大。以前我们也曾找过银行做远期交易,但由于需要交纳保证金才能办理就放弃了。”某企业负责人说。

5月17日,广东省商务厅、中国出口信用保险公司广东分公司和建行广东省分行三方共同签署“贸融易—汇率避险”普惠金融服务合作协议。在“贸融易—汇率避险”新机制下,建行广东省分行向广东省内(不含深圳市)已投保出口信用保险保单的中小微外贸企业提供远期结汇交易服务,企业申请的远期结售汇交易额度由第三方担保公司提供担保,无需企业提供抵押、无需企业提供保证金,切实解决企业办理远期结售汇业务时“门槛高、成本高”的难题。

随着越来越多的企业参与外汇衍生品套期保值业务,监管部门及金融机构也相继出台各项政策,降低中小微企业的套保门槛与套保成本,支持中小微企业开展汇率风险管理。人民银行广州分行方面表示,该行引导金融机构减费让利、政策性担?;固峁┑1T鲂?,强化风险分担,进一步降低企业套保门槛和成本。该行数据显示,2022年1季度,辖内企业套保规模371亿美元,同比增长38%,套保比率30%,同比提升6个百分点。

人民银行广州分行方面表示,推动人民币跨境使用,鼓励企业根据自身需要自由选择结算币种。同时深入开展专班服务,实地走访并提供精细化的政策辅导,帮助企业用好用活资金池、自由贸易(FT)账户等便利化政策。

随着人民币国际化进程不断推进,人民币汇率仍将维持双向波动格局。广东中行有关负责人表示,建议企业结合自身业务特点,建立科学外汇敞口财务管理体系,合理使用远期结售汇、期权产品等套期保值工具,主动规避外汇市场波动风险,聚焦主业经营,实现稳健发展。

多元服务支持跨境贸易便利化

拥有多年外贸经验的广东世能电力设备集团有限公司董事长、非洲广东总商会执行会长侯建雄表示,“海外资产的安全、海外利益的?;ざ酝庾释饷掣裢庵匾?。”

出口信用保险的保障,为涉外企业开拓海外市场提供了坚强后盾和有力支撑。广州傲胜人造草股份有限公司国际营销总监黄敏龙说,全球经济不景气,海外客户无法按时付款的情况时有发生,“我们有一批货到了南美智利的港口后,客户没去提货,我们还需要支付各项费用。向信保报案后,我们很快就收到了先行理赔的9万美元”。

来自中国信保广东分公司的数据显示,2022年1—4月,中国信保广东分公司累计支持全?。ú缓钲冢┢笠党隹诤秃M馔蹲使婺4?38亿美元,服务支持全省出口企业达1万余家,出口信用保险覆盖面持续扩大。

多元的金融服务也在支持跨境贸易便利化。建设银行广东省分行推出了“建行全球撮合家”开放式跨境撮合综合服务平台,通过供需双方精准匹配,助力中资企业开拓海外市场。截至2021年12月31日,该行跨境撮合客户累计注册跨境客户超1.1万户。

随着跨境电商业务的发展,对跨境资金结算的及时、便捷、合规、高效的需求也在增长。人民银行广州分行的数据显示,广东金融机构为跨境电子商务、外贸综合服务等贸易新业态市场主体提供高效、低成本的跨境资金结算服务。2022年1至4月,辖内未纳入海关统计的网络购物收支总额折合112.9亿美元,同比增长45%。

如何更有效地帮助外贸企业纾困解难?方利旭建议,对外贸企业特别是大型加工贸易企业,在技术创新、质量提升、品牌打造、服务升级等方面,提供更多灵活性、辅助性金融支持,帮助企业打造新的国际竞争优势。对跨境电商企业,创新境外收款、清算、结汇、国际收支申报“一站式”服务,支持共建共享海外仓,减轻其资金周转压力,推动外贸新业态、新模式加快发展。侯建雄则建议,在没有资产抵押的情况下,金融机构可以根据外贸和对外投资的企业近三年来的出口、收汇和退税情况对企业予以适当的贷款支持。“政府还可设置可操作的政策性风险保障基金,比如再保险基金,对扶持海外发展的民企的资金予以保险兜底。”

来源:南方日报

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